Открытие ломбарда: постановка на специальный учет

Открытие ломбарда наряду с обычной для всех предприятий регистрацией в налоговой инспекции предусматривает ряд дополнительных формальных процедур. Деятельность организаций данного профиля контролируют пробирная палата и Центральный банк России. Какие документы необходимо подготовить, чтобы успешно зарегистрироваться в этих инстанциях?

Инспекция пробирного надзора

Чтобы получить разрешение на работу от данного контролирующего органа, необходимо подготовить пакет документов, включающий:

• заявление и карту постановки на учет, оформленные в соответствии с утвержденными правилами;
• свидетельства ОГРН и ИНН;
• устав организации;
• актуальную выписку из ЕГРЮЛ;
• информационное письмо из Росстата;
• документы, подтверждающие право владения помещениями, которые планируется использовать при работе с драгоценными камнями и металлами.

В случае надлежащего оформления заявки и приложения к ней Инспекция пробирного учета выдает организации соответствующее свидетельство. В течение месяца после завершения указанной процедуры предприятие обязано разработать правила внутреннего контроля. Речь идет о мерах противодействия отмыванию через ломбард нелегальных доходов.

Центральный банк РФ

Контроль деятельности ломбардом осуществляет одно из подразделений ЦБ России – Департамент допуска на финансовые рынки. Хорошая новость в том, что компании не нужно проходить постановку на учет или иным образом отмечаться в данной инстанции. Всю информацию департамент получает непосредственно от ФНС.

Между тем, при организации ломбарда нужно учесть требования надзорного органа. Кроме разработки вышеупомянутых правил внутреннего контроля необходимо нанять сотрудника, ответственного за реализацию мер, направленных на предотвращение отмывания доходов, добытых преступным путем.

В целом прохождение всех формальных процедур, связанных с открытием ломбарда, занимает порядка 2 месяцев. Во избежание проблем с контролирующими инстанциями и применения штрафных санкций рекомендуется обратиться за консультацией к специалистам.